La estafa no es solo un movimiento de dinero, es un delito de manipulación intencional donde se utiliza el engaño para obtener un beneficio económico a costa del patrimonio y la salud emocional de la víctima. Recientemente, un caso en San José de Mayo ha encendido las alarmas sobre la sofisticación de estas redes criminales.
El «Modus Operandi»: Seducción y Presión Psicológica
A diferencia del delincuente común, el estafador digital es profesional, educado y altamente persuasivo. Según la Dra. Karina Ynga, abogada asesora de la vecina damnificada en nuestro departamento, el proceso se divide en etapas críticas:
Identidad Falsa: Utilizan nombres y logos de entidades con gran respaldo (como UTE, OSE o Binance) para generar una falsa sensación de seguridad.
Seducción y Análisis: En apenas 5 minutos de llamada, el estafador identifica las debilidades de la víctima. Prometen «protección de fondos» o «ganancias aseguradas».
Urgencia: Presionan con frases como «tenés que hacerlo ahora» o «la cuenta será bloqueada», impidiendo que la persona consulte con terceros.
Culpabilización: Si la víctima duda o algo sale mal, le hacen sentir responsable del error para mantener el control.
Regla de Oro: «Nada ni nadie da recompensas monetarias sin esfuerzo. El único beneficio económico real proviene del trabajo y el salario.» señala la abogada.
María fue contactada por supuestos «asesores de Binance» para una inversión vinculada a la UTE. El engaño fue técnico y milimétrico:
La Trampa: Los estafadores crearon un perfil en Binance con los datos de María, pero ellos mantenían el control total de la cuenta.
La Maniobra: Le pedían a María que transfiriera pesos uruguayos a cuentas de terceros. Esas personas (vendedores legítimos de cripto que fueron usados sin saberlo) enviaban las criptomonedas al perfil de María.
La Desaparición: Una vez que las criptos llegaban al perfil controlado por los delincuentes, estos las movían a una wallet (billetera virtual) externa, volviendo el dinero irrastreable.
*La imagen corresponde a una captura de pantalla de la promoción que aperece en redes sociales tales como Facebook y que utilizan el nombre de entidades públicas para atraer a los internautas.
Consecuencias para la víctima: Más allá de la pérdida patrimonial y las deudas, María enfrenta hoy un estado de vulnerabilidad, desolación y problemas de salud derivados del daño psicológico.
Acciones Legales y Prevención
Ante la falta de garantías mínimas de seguridad en ciertas plataformas, la Dra. Ynga ha sido tajante en su comunicación con el soporte de Binance, exigiendo mayor transparencia y seguridad para los usuarios uruguayos.
La Dra. Ynga indicó algo importante a tener en cuenta y es que en caso de haber sido o ser víctima de una estafa, no necesitás abogado para denunciar, podés presentarte directamente en la Fiscalía o la Policía Nacional para iniciar el trámite. Otra consideración es que si mencionás que estás grabando la llamada o que un abogado está presente, el estafador cortará inmediatamente.
No compartas claves: Ninguna entidad oficial te pedirá códigos de verificación, claves de banco o acceso a tus redes por teléfono.
Este caso ya se encuentra bajo investigación de la Fiscalía de la Nación y el sistema bancario.
La visibilidad es nuestra mejor herramienta de prevención.